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title: "IA per banche e finanza: casi d'uso | Abbiamo.ai"
description: "Agenti di IA aziendale nelle banche e nei servizi finanziari: casi d'uso di Abbie, Caddie e Abbi Actions, chi agisce, con quali regole e cosa si registra."
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Settori

# IA che rende conto, nelle banche e nei servizi finanziari.

Abbie · sta parlando

Recupero crediti, contestazioni e onboarding dei clienti con regole di recupero crediti, identità verificata e registrazione nei sistemi dell'istituzione.▍

[Parliamo della tua operatività →](https://abbiamo.ai/it/contatti) [Vedi i casi](https://abbiamo.ai/it/settori/banche#casos)

01Ciò che il settore richiede

## Tre condizioni per poter operare.

Recupero crediti, contestazioni e onboarding dei clienti con regole di recupero crediti, identità verificata e registrazione nei sistemi dell'istituzione.

- Condizione
  
  ### Regole di recupero crediti
  
  Contatto negli orari consentiti, senza pressioni e solo con le opzioni approvate.
- Condizione
  
  ### Identità verificata
  
  Prima di comunicare un saldo o di registrare un accordo.
- Condizione
  
  ### Registrazione nel sistema
  
  Ciò che è stato concordato nella conversazione resta nei sistemi dell'istituzione.

02Casi d'uso

## Chi agisce, con quali regole e cosa resta registrato.

Le azioni provengono dal catalogo iniziale proposto di Abbi Actions; ogni implementazione conferma quali vengono abilitate.

Banche e servizi finanziari

### Banche e servizi finanziari

Recupero crediti, contestazioni e onboarding dei clienti con regole di recupero crediti, identità verificata e registrazione nei sistemi dell'istituzione.

Marco L'operatività viene validata rispetto alla normativa di ogni mercato; per esempio, le regole di recupero crediti della CONDUSEF in Messico e la FDCPA / Regulation F negli Stati Uniti.

Abbie

#### Recupero crediti preventivo e promessa di pagamento

Situazione

Un cliente ha un pagamento in scadenza o già scaduto e ha bisogno di un'opzione adatta a lui, senza pressioni.

Come si risolve

1. Abbie si presenta come assistente di intelligenza artificiale dell'istituzione e verifica l'identità.
2. Consulta il saldo nel sistema di recupero crediti, che è la fonte autorizzata.
3. Offre solo le opzioni approvate e, se il cliente accetta, registra la promessa o genera il link di pagamento.
4. Se rileva una vulnerabilità o il cliente lo chiede, trasferisce a una persona con il contesto completo.

Abbi Actions

Verificare l'identità · Generare link di pagamento · Registrare promessa di pagamento

Controlli

Orari di contatto consentiti dalla normativa · Nessuna pressione né minaccia · Non inventa importi, scadenze né tassi · Le decisioni di credito spettano all'istituzione; Abbie informa, registra e passa il caso

Risultato verificabile

La promessa che il cliente ha ascoltato coincide con quella salvata nel sistema.

Abbie + Caddie

#### Accordo di pagamento

Situazione

Un cliente in ritardo chiede di ristrutturare il suo debito. L'accordo richiede condizioni che devono essere soddisfatte prima della firma.

Come si risolve

1. Abbie identifica la richiesta e verifica le condizioni approvate per il caso.
2. Se il caso supera il suo mandato, lo passa a un agente umano con il contesto completo.
3. Caddie guida quella persona, prepara l'accordo e blocca la chiusura se manca un requisito obbligatorio.
4. L'agente umano autorizza; l'accordo e il relativo documento restano registrati.

Abbi Actions

Generare accordo · Inviare documento

Controlli

Requisiti obbligatori verificati prima della chiusura · Eccezioni solo con permesso esplicito e tracciabile · Le decisioni di credito spettano all'istituzione; Abbie informa, registra e passa il caso

Risultato verificabile

Ogni accordo ha la sua evidenza: condizioni, autorizzazione e documento inviato.

Caddie

#### Contestazione di un addebito

Situazione

Un cliente chiama perché non riconosce un addebito. L'agente umano deve seguire la procedura e fornire un numero di protocollo.

Come si risolve

1. Caddie raccoglie il contesto a cui l'agente umano ha accesso e gli consiglia il passo successivo, con la relativa fonte.
2. Gestisce la checklist della procedura in vigore.
3. Impedisce di chiudere l'assistenza se non è ancora stato generato il numero di protocollo della contestazione.

Abbi Actions

Creare ticket · Verificare l'identità

Controlli

Blocco della chiusura senza numero di protocollo · Distingue ciò che è confermato da ciò che è da confermare · Le decisioni di credito spettano all'istituzione; Abbie informa, registra e passa il caso

Risultato verificabile

Nessuna contestazione si chiude senza il suo ticket e il suo numero di protocollo.

Esempi illustrativi, non distribuzioni esistenti. Le azioni, i canali e i sistemi di ogni caso dipendono dall'implementazione.

03Casi d'uso agentici

## Abbie conversa ed esegue l'azione nei tuoi sistemi.

Processi end-to-end del catalogo di casi d'uso agentici, con la conversazione, ogni azione e il sistema in cui resta registrata. Conversazioni illustrative, non distribuzioni esistenti; azioni, canali e sistemi dipendono da ogni implementazione.

- Caso 03
  
  ### Recupero crediti con conferma di pagamento
  
  Recupero crediti
  
  [Vedi il processo →](https://abbiamo.ai/it/settori/banche#caso-03)
- Caso 04
  
  ### Accordo di pagamento con firma
  
  Recupero crediti
  
  [Vedi il processo →](https://abbiamo.ai/it/settori/banche#caso-04)
- Caso 09
  
  ### Onboarding del cliente con contratto digitale
  
  Onboarding
  
  [Vedi il processo →](https://abbiamo.ai/it/settori/banche#caso-09)
- Caso 13
  
  ### Contestazione di addebiti e blocco della carta
  
  Servizio
  
  [Vedi il processo →](https://abbiamo.ai/it/settori/banche#caso-13)
- Catalogo
  
  ### I 20 casi
  
  Vendita, recupero crediti, supporto, emergenze, logistica, appuntamenti e altro.
  
  [Vedi i 20 casi →](https://abbiamo.ai/it/casi-d-uso#casos)

Conversazioni illustrative, non distribuzioni esistenti; azioni, canali e sistemi dipendono da ogni implementazione.

Caso 03Recupero crediti

## Recupero crediti con conferma di pagamento

Si applica in Banche · Telecom · Servizi · Retail a credito

Conversazione illustrativa

1. AbbieSono Abbie, assistente di IA. Hai un saldo di $1,280 in scadenza oggi. Ti invio un link di pagamento?
2. ClienteSì, su WhatsApp.
3. AbbiePagamento ricevuto. Il tuo conto è in regola e ti ho inviato la ricevuta.

Orari consentiti dalla normativa; senza pressioni; non inventa importi.

Ciò che Abbie esegue

| Passo | Azione | Sistema | Risultato |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Consulta saldo e scadenza | Sistema di recupero crediti | Saldo aggiornato |
| 2 | Verifica l'identità | CRM | Titolare verificato |
| 3 | Genera link di pagamento | Gateway di pagamento | Link inviato |
| 4 | Conferma il pagamento online | Gateway di pagamento | Pagamento confermato |
| 5 | Applica il pagamento al conto | ERP / core | Conto in regola |
| 6 | Invia la ricevuta | Email / messaggistica | Ricevuta consegnata |

Prima, senza agente

- L'operatore promette; il pagamento si riconcilia giorni dopo
- Nessuna conferma al cliente
- Chiamate ripetute a chi ha già pagato

**6 azioni**in 5 sistemi, eseguite e registrate da Abbie in un solo contatto [\[flujo\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**2.15×**minuti di assistenza per postazione rispetto a un agente umano [\[1\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**−62 %**costo per minuto di assistenza rispetto a un agente umano [\[1\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

[Vedi il caso nel catalogo →](https://abbiamo.ai/it/casi-d-uso#caso-03)

Caso 04Recupero crediti

## Accordo di pagamento con firma

Si applica in Banche · Crediti · Servizi pubblici

Conversazione illustrativa

1. ClienteQuesto mese non posso pagare tutto.
2. AbbiePosso offrirti 3 pagamenti da $2,100 secondo le condizioni approvate. Lo formalizziamo?
3. AbbieTi ho inviato l'accordo da firmare. Alla firma, programmo i pagamenti e ti avviso a ogni scadenza.

Fuori mandato, passa a una persona; Caddie blocca le chiusure incomplete.

Ciò che Abbie esegue

| Passo | Azione | Sistema | Risultato |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Verifica le condizioni approvate | Regole di recupero crediti | Opzioni valide |
| 2 | Offre solo opzioni autorizzate | Abbi Actions | Opzione accettata |
| 3 | Genera l'accordo | Sistema di recupero crediti | Accordo con numero di protocollo |
| 4 | Invia alla firma elettronica | Firma elettronica | Accordo firmato |
| 5 | Programma i pagamenti | Sistema di recupero crediti | Calendario creato |
| 6 | Invia promemoria | Messaggistica | Avvisi programmati |

Prima, senza agente

- Il consulente prepara l'accordo a mano
- Firma in presenza o via email
- Nessun promemoria per ogni pagamento

**6 azioni**in 5 sistemi, eseguite e registrate da Abbie in un solo contatto [\[flujo\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**80 %**dei casi comuni risolti senza intervento umano (proiezione 2029) [\[3\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**−30 %**costo operativo con IA agentica (proiezione 2029) [\[3\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

[Vedi il caso nel catalogo →](https://abbiamo.ai/it/casi-d-uso#caso-04)

Caso 09Onboarding

## Onboarding del cliente con contratto digitale

Si applica in Banche · Telecom · Energia · Fintech

Conversazione illustrativa

1. ClienteVoglio sottoscrivere il piano da 500 mega.
2. AbbieMi servono il tuo documento d'identità e un attestato di residenza. Puoi caricarli qui.
3. AbbieDocumenti validati. Ti ho inviato il contratto; alla firma fisso l'installazione.

Eccezioni solo con autorizzazione umana; Caddie blocca le pratiche incomplete.

Ciò che Abbie esegue

| Passo | Azione | Sistema | Risultato |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Riceve e valida i documenti | Verifica dell'identità | Pratica completa |
| 2 | Crea il cliente | CRM | Cliente registrato |
| 3 | Genera il contratto | Gestore dei contratti | Contratto con numero di protocollo |
| 4 | Raccoglie la firma | Firma elettronica | Contratto firmato |
| 5 | Fissa l'installazione | Agenda dei tecnici | Intervento confermato |
| 6 | Invia benvenuto e contratto | Email | Consegnato |

Prima, senza agente

- Documenti via email o in filiale
- Doppio inserimento in più sistemi
- Pratiche respinte per documenti mancanti

**6 azioni**in 6 sistemi, eseguite e registrate da Abbie in un solo contatto [\[flujo\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**3.5×**ore di copertura: 168 h/settimana rispetto alle 48 h di un turno 8 × 6 \[calcolo\]

**$8.01 → $0.10**USD per contatto: con agente rispetto al self-service [\[2\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

[Vedi il caso nel catalogo →](https://abbiamo.ai/it/casi-d-uso#caso-09)

Caso 13Servizio

## Contestazione di addebiti e blocco della carta

Si applica in Banche · Fintech · Carte dei grandi magazzini

Conversazione illustrativa

1. ClienteNon riconosco un addebito di $3,200.
2. AbbieLo vedo. Per proteggerti, blocco subito la tua carta?
3. AbbieCarta bloccata, contestazione aperta con numero di protocollo e sostituzione in arrivo al tuo indirizzo.

Le decisioni sulla contestazione spettano all'istituzione.

Ciò che Abbie esegue

| Passo | Azione | Sistema | Risultato |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Verifica rafforzata dell'identità | Verifica dell'identità | Titolare verificato |
| 2 | Consulta la transazione | Core bancario | Addebito individuato |
| 3 | Blocca la carta | Core bancario | Carta bloccata |
| 4 | Apre la contestazione | Sistema delle contestazioni | Numero di protocollo emesso |
| 5 | Richiede la sostituzione | Emissione delle carte | Sostituzione in corso |
| 6 | Invia numero di protocollo e tempi | Email / SMS | Cliente avvisato |

Prima, senza agente

- Attesa in linea con la carta attiva
- Il numero di protocollo non viene sempre fornito
- Sostituzione in un'altra chiamata

**6 azioni**in 5 sistemi, eseguite e registrate da Abbie in un solo contatto [\[flujo\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**2.15×**minuti di assistenza per postazione rispetto a un agente umano [\[1\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

**−62 %**costo per minuto di assistenza rispetto a un agente umano [\[1\]](https://abbiamo.ai/casos-de-uso#fuentes)

[Vedi il caso nel catalogo →](https://abbiamo.ai/it/casi-d-uso#caso-13)

04Conformità fin dalla progettazione

## Norme che seguiamo per il tuo settore.

Non ci adattiamo alla regolamentazione dopo; costruiamo a partire da essa. Progettiamo la soluzione seguendo questi modelli e quadri di riferimento.

Settore finanziario

Le disposizioni delle autorità di vigilanza di ogni mercato; per esempio, le regole di recupero crediti della CONDUSEF in Messico e la FDCPA / Regulation F negli Stati Uniti.

Pagamenti

Requisiti PCI DSS per la gestione dei dati di pagamento.

Gestione e rischi dell'IA

ISO/IEC 42001 e il framework di gestione del rischio IA del NIST, con l'AI Act dell'Unione europea come riferimento.

Protezione dei dati personali

GDPR (Unione europea), LFPDPPP (Messico), LGPD (Brasile), Legge 1581 (Colombia), Legge 81 (Panama) e la regolamentazione equivalente di ogni paese in cui operiamo.

Verifica per mercato

Prima di ogni distribuzione in produzione si verifica la normativa applicabile nel mercato corrispondente.

Seguiamo queste norme nella costruzione dei nostri prodotti e servizi. Quando un cliente lo richiede, mettiamo a sua disposizione la documentazione corrispondente.

05Quale offerta si adatta

## Inizia da un processo, cresci con i dati.

- Prodotto A
  
  ### Abbie
  
  Parla con i tuoi clienti e agisce nei tuoi sistemi, entro il suo mandato.
  
  [Scopri Abbie →](https://abbiamo.ai/it/abbie)
- Prodotto B
  
  ### Caddie
  
  Guida l'agente umano e blocca i passi critici. L'agente umano decide.
  
  [Scopri Caddie →](https://abbiamo.ai/it/caddie)
- Prodotto C
  
  ### Abbi Actions
  
  Operazioni con risultato verificabile e registro di audit.
  
  [Esplora le azioni →](https://abbiamo.ai/it/abbi-actions)
- Servizio F
  
  ### Consulenza sui processi
  
  Diagnosi e progetto pronto da implementare nella tua operatività.
  
  [Progettiamo il processo →](https://abbiamo.ai/it/servizi/consulenza-sui-processi)

Casi illustrativi, non distribuzioni esistenti.

![](https://abbiamo.ai/hs-fs/hubfs/raw_assets/public/ABBIAMO/images/abbie-retrato.jpg?width=88&height=88&name=abbie-retrato.jpg)

## Raccontaci quale processo vuoi migliorare.

La tua richiesta arriva al partner che corrisponde alla tua azienda.

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