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Caso 20 · Venta

Seguimiento de cotizaciones y carritos, sin que ninguna se quede sola.

Abbie detecta las cotizaciones abiertas, escribe solo a quien dio consentimiento y en horario permitido, resuelve dudas con las condiciones aprobadas, envía el link de compra con el mismo precio y confirma el pago con la pasarela. Si el cliente pide una recomendación, la da el asesor con licencia, con Caddie a su lado.

Abbie · hablando
Cotizaciones abiertas detectadas.
Ver la demo Hablemos de tu operación
01El caso

Seguimiento de cotizaciones y carritos, paso a paso.

Una aseguradora vende seguros de gastos médicos en línea. Muchas personas cotizan y no terminan. Antes, nadie seguía esas cotizaciones, los vendedores no tenían tiempo y las dudas de la noche esperaban al día siguiente.

Empresa
Aseguradora (ejemplo)
Canal
WhatsApp
Cliente
Daniela, con una cotización abierta del seguro de gastos médicos y consentimiento para recibir mensajes (datos de ejemplo)
Agentes EIA
Abbie y Caddie y Asesor con licencia

Antes, sin agente

  • Cotizaciones que nadie sigue
  • Vendedores sin tiempo para el seguimiento
  • Dudas sin respuesta fuera de horario

Demo con datos de ejemplo, no un despliegue existente. Acciones, canales, sistemas y reglas se configuran en cada implementación con tu partner y tu área de cumplimiento.

02La demo

Así lo vive el cliente y así lo hace Abbie.

Ves lo que Daniela ve en su WhatsApp y, junto a la conversación, lo que Abbie hace en tus sistemas, por qué lo hace y lo que queda registrado.

Tu AseguradoraCuenta de empresa · asistente de IA
Hoy
Plantilla aprobada Hola, Daniela. Soy Abbie, asistente de inteligencia artificial de Tu Aseguradora. Tu cotización del seguro de gastos médicos quedó abierta. ¿Te ayudo a terminarla? 11:20
↩ Sí, tengo una duda↩ No recibir más mensajes
Sí, tengo una duda 11:22
¿De cuánto es el deducible? Eso no me quedó claro. 11:22
Según las condiciones de tu plan esencial, el deducible es de $15,000. 11:22
¿Y el coaseguro? 11:23
Condiciones plan esencial.pdfPDF · documento aprobado Es del 10 %, con un tope de $40,000 por evento. Te dejo las condiciones de tu plan para que las revises con calma. 11:23
¿Me conviene este o uno con deducible más bajo? 11:24
El plan con deducible más bajo tiene una prima mensual mayor. Cuál te conviene te lo dice un asesor con licencia. ¿Le paso tu cotización para que te escriba aquí? 11:24
↩ Sí, que me escriba↩ Prefiero seguir así
Sí, que me escriba 11:24
Jorge · asesor con licencia se unió a la conversación
Jorge · asesor con licencia Hola, Daniela, soy Jorge, asesor con licencia. Revisé tu cotización y tus dudas. Por lo que buscas, el plan esencial se ajusta bien. Si estás de acuerdo, Abbie te envía el link. 11:29
Va, me quedo con ese. 11:31
Contratar plan esencial · $1,890.00 al mesCotización GM-50672 · referencia PAG-71904pagos.tuaseguradora.com Perfecto, Daniela. Aquí está tu link de compra, con el mismo precio de tu cotización. Nunca te pediré los datos de tu tarjeta por este chat. https://pagos.tuaseguradora.com/… 11:31
Listo, ya pagué. 11:36
Confirmado: tu pago de $1,890.00 quedó aprobado y tu plan esencial está contratado. En unos minutos te llega tu póliza por correo. Ya no recibirás recordatorios de esta cotización. 11:36
Súper, gracias 🙌 11:37
Otro cliente · otro día
El mes pasado vi este plan más barato. Si me lo dejan en ese precio, lo contrato. 16:05
Ese precio ya no está vigente y no tengo autorizado cambiarlo; no quiero prometerte algo que no puedo cumplir. ¿Quieres que una asesora con licencia revise tu cotización y te escriba aquí? 16:05
↩ Sí, por favor↩ Sigo con este precio
Sí, por favor 16:06
Sofía · asesora con licencia se unió a la conversación
Sofía · asesora con licencia Hola, soy Sofía. Revisé tu cotización. Esa promoción ya terminó, pero puedo mostrarte un plan con otra suma asegurada para que lo compares. ¿Te lo envío? 16:20
Otro cliente · otra cotización
Plantilla aprobada Hola, Ricardo. Soy Abbie, asistente de inteligencia artificial de Tu Aseguradora. Tu cotización del seguro de gastos médicos quedó abierta. ¿Te ayudo a terminarla? 12:10
↩ Sí, tengo una duda↩ No recibir más mensajes
No recibir más mensajes 12:14
Entendido, Ricardo. No volveré a escribirte sobre esta cotización. Si un día quieres retomarla, escríbenos por este chat. 12:14

Abbie explica · Escena 1 de 7

Te muestro cómo doy seguimiento por WhatsApp a una cotización que quedó abierta, sin salirme de las reglas de tu aseguradora. A la izquierda ves lo que ve el cliente en su teléfono; a la derecha, lo que hago en tus sistemas y lo que queda registrado. Son siete escenas.

Escena 1 Cotización abierta: Abbie escribe solo con consentimiento

Cada mañana reviso en el CRM las cotizaciones que quedaron abiertas. De ochenta y seis, solo sesenta y una tienen consentimiento para recibir mensajes, así que las otras veinticinco quedan fuera. A Daniela le escribo a las once y veinte, dentro del horario permitido, con una plantilla aprobada de WhatsApp, y me presento como inteligencia artificial de Tu Aseguradora.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. CRM / e-commerceDetecta cotizaciones abiertas
    Cotizaciones abiertas
    86
    Con consentimiento
    61
    Excluidas sin consentimiento
    25

    Regla: Solo contacta a quien dio consentimiento

    Lista priorizada

  2. Mensajería / vozContacta con consentimiento
    Canal autorizado
    WhatsApp
    Hora local
    11:20
    Cotización
    GM-50672
    Plantilla
    seguimiento_cotizacion_v2

    Regla: Solo contacta a quien dio consentimiento y en horario permitido

    Cliente contactado

Escena 2 Dudas resueltas con las condiciones aprobadas

Daniela tiene dudas sobre el deducible. No lo calculo ni lo tomo de otro plan: lo leo en las condiciones aprobadas de su plan cotizado. Son quince mil pesos, y el coaseguro es del diez por ciento, con un tope de cuarenta mil pesos por evento. Le comparto el documento para que lo revise con calma.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. Documentos aprobadosResuelve dudas con fuentes aprobadas
    Plan
    Gastos médicos, plan esencial
    Deducible
    $15,000
    Fuente
    Condiciones generales aprobadas

    Regla: Las respuestas salen de fuentes aprobadas

    Duda resuelta

  2. Documentos aprobadosComparte las condiciones del plan
    Coaseguro
    10 %, tope $40,000
    Documento
    Condiciones plan esencial

    Regla: Las respuestas salen de fuentes aprobadas

    Documento enviado

Escena 3 La recomendación la da el asesor con licencia

Ahora me pregunta qué plan le conviene. Puedo explicarle la diferencia, pero la normativa de seguros reserva la recomendación al asesor con licencia. Sigo la ruta configurada: Caddie le prepara a Jorge el caso completo y no deja cerrar la venta hasta que su recomendación quede registrada. Jorge decide y le responde en este mismo chat.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. CRM / e-commercePrepara el caso para el asesor
    Destino
    Asesor con licencia
    Preparado por
    Caddie
    Contexto
    Cotización, dudas resueltas, pregunta
    Canal
    Mismo chat

    Regla: La recomendación reservada por ley la da el profesional con licencia

    Caso asignado

  2. CRM / e-commerceRegistra la recomendación del asesor
    Recomendación
    Plan esencial
    Registrada por
    Asesor con licencia
    Condición de cierre
    Cumplida

    Regla: Caddie bloquea el cierre si falta la recomendación registrada

    Cierre habilitado

Escena 4 Link de compra con el mismo precio

Daniela acepta el plan esencial. Genero el link de compra en la pasarela de pagos con el mismo precio de su cotización: mil ochocientos noventa pesos al mes. No cambio precios, deducibles ni sumas aseguradas. Y los datos de su tarjeta nunca pasan por la conversación: paga en la página segura de la pasarela.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. Pasarela de pagosEnvía link de compra
    Monto
    $1,890.00 mensuales
    Cotización
    GM-50672
    Referencia
    PAG-71904

    Regla: El precio es el de la cotización

    Link enviado

Escena 5 «Ya pagué»: Abbie lo confirma y actualiza la oportunidad

Daniela me dice que ya pagó, pero su palabra no basta para cerrar una venta. Lo confirmo con la pasarela, que me devuelve el pago aprobado. Entonces marco la oportunidad como ganada en el CRM y cancelo los recordatorios de esta cotización. Así nadie vuelve a escribirle a quien ya compró.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. Pasarela de pagosConfirma el pago
    Referencia
    PAG-71904
    Estado
    Aprobado
    Recomendación registrada
    Sí

    Regla: Solo la pasarela confirma un pago

    Venta cerrada

  2. CRMActualiza la oportunidad
    Oportunidad
    GM-50672
    Estado
    Ganada
    Recordatorios pendientes
    0

    Regla: No contactar a quien ya compró

    Oportunidad ganada

Escena 6 Si el cliente pide algo fuera del mandato

Ahora otro cliente, otro día, me pide el precio de una promoción que ya terminó. El precio es el de la cotización y no tengo autorizado cambiarlo, así que no lo prometo. Se lo digo con claridad y sigo la ruta configurada: paso el caso con todo el contexto a una asesora con licencia, y ella decide qué ofrecer.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. CRM / e-commerceDetecta solicitud fuera de precio
    Solicitud
    Precio de una promoción terminada
    Precio vigente
    El de la cotización

    Regla: El precio es el de la cotización

    Ruta configurada

  2. CRMEscala con contexto
    Destino
    Asesora con licencia
    Contexto
    Cotización, dudas, solicitud
    Canal
    Mismo chat

    Regla: Ruta configurada: un agente humano

    Caso asignado

Escena 7 Si el cliente pide no recibir más mensajes

Y si alguien me pide no recibir más mensajes, lo respeto en ese momento. Registro en el CRM que retiró su consentimiento, cancelo los recordatorios de su cotización y no vuelvo a escribirle. Insistir no está entre lo que tengo permitido. Si un día quiere retomarla, puede escribirnos por este mismo chat.

Abbi Actions en tus sistemas

  1. CRMRegistra el retiro del consentimiento
    Cotización
    GM-50918
    Consentimiento
    Retirado
    Recordatorios pendientes
    0

    Regla: Si el cliente pide no recibir más mensajes, deja de escribir

    Contacto detenido

Registro

  1. 09:00:04 · cotizaciones.detectadas · 61 con consentimiento · fuente CRM (escalón 1)
  2. 11:20:02 · plantilla.enviada · seguimiento_cotizacion_v2 · consentimiento vigente
  3. 11:22:31 · duda.resuelta · deducible · fuente documentos aprobados (escalón 2)
  4. 11:23:14 · documento.enviado · condiciones plan esencial
  5. 11:24:40 · caso.asignado · asesor con licencia
  6. 11:31:12 · recomendacion.registrada · asesor con licencia
  7. 11:31:35 · link_compra.generado · PAG-71904
  8. 11:36:10 · pago.confirmado · fuente pasarela
  9. 11:36:14 · oportunidad.ganada · CRM
  10. 16:05:33 · fuera_de_mandato · solicitud: precio no vigente
  11. 16:06:02 · caso.escalado · asesora con licencia
  12. 12:14:06 · consentimiento.retirado · recordatorios cancelados

Demo con datos de ejemplo, no un despliegue existente. Acciones, canales, sistemas y reglas se configuran en cada implementación con tu partner y tu área de cumplimiento.

03Configuración

Así se configura Abbie para este caso.

Lo que la entidad define antes de que Abbie hable con un solo cliente. Todo se define, no se infiere.

Sistemas conectados

  • CRM / e-commerceCotizaciones abiertas, consentimiento y oportunidad
  • Mensajería / vozContacto por el canal autorizado; en WhatsApp, plantillas aprobadas, botones y documentos
  • Documentos aprobadosCondiciones del plan, deducibles y preguntas frecuentes
  • Pasarela de pagosLink de compra y confirmación del pago

Fuentes, en este orden

  1. Escalón 1 · Tus bases de datosCotización, precio y consentimiento, tal como están en el CRM
  2. Escalón 2 · Tu base de conocimientoCondiciones del plan aprobadas por la aseguradora
  3. Escalón 3 · Tus aplicaciones conectadasPasarela de pagos y mensajería
  4. Escalón 5 · La ruta que tú configuresRecomendaciones que la normativa reserva al profesional con licencia y solicitudes fuera de las condiciones

Mandato

Puede

  • Detectar cotizaciones abiertas
  • Contactar con consentimiento y en horario permitido
  • Resolver dudas con documentos aprobados
  • Enviar el link de compra con el precio cotizado
  • Confirmar el pago
  • Actualizar la oportunidad

Nunca

  • Contactar a quien no dio consentimiento o fuera de horario
  • Cambiar precios, deducibles o sumas aseguradas
  • Recomendar un plan cuando la normativa lo reserva al profesional con licencia
  • Pedir datos de tarjeta en el chat
  • Insistir cuando el cliente pide no recibir más mensajes

Reglas que verifica en cada paso

NormativaSolo contacta a quien dio consentimiento y en horario permitidoSegún la normativa de protección de datos de cada país. El horario se configura por país.
NormativaSe identifica como IA y como representante de la aseguradoraSiempre dice que es una inteligencia artificial y en nombre de quién contacta.
Regla de negocioLas respuestas salen de fuentes aprobadasDeducibles, coberturas y exclusiones, tal como están en las condiciones aprobadas por la aseguradora.
NormativaLa recomendación y el cierre reservados por ley los hace el profesional con licenciaSegún la normativa de seguros de cada país. Caddie acompaña al asesor; el asesor decide.
Regla de negocioEl precio es el de la cotizaciónEl link de compra lleva el mismo precio que la cotización vigente.

Las reglas normativas son referencias que se configuran por país con tu área de cumplimiento; no son asesoría legal.

Caso 20Venta

Seguimiento de cotizaciones y carritos

Aplica en E-commerce · Seguros · Distribuidores · Autos

Conversación ilustrativa

  1. AbbieSoy Abbie, asistente de IA. Dejaste una cotización del seguro de gastos médicos. ¿Te ayudo a terminarla?
  2. ClienteTenía dudas del deducible.
  3. AbbieEl deducible es de $15,000 según tu plan. Te dejo el link para contratar con el mismo precio.

Solo contacta a quien dio consentimiento y en horario permitido.

Lo que Abbie ejecuta

PasoAcciónSistemaResultado
1Detecta cotizaciones abiertasCRM / e-commerceLista priorizada
2Contacta con consentimientoMensajería / vozCliente contactado
3Resuelve dudas con fuentes aprobadasDocumentos aprobadosDuda resuelta
4Envía link de compraPasarela de pagosLink enviado
5Confirma el pagoPasarela de pagosVenta cerrada
6Actualiza la oportunidadCRMOportunidad ganada

Antes, sin agente

  • Cotizaciones que nadie sigue
  • Vendedores sin tiempo para el seguimiento
  • Dudas sin respuesta fuera de horario
6 accionesen 5 sistemas, ejecutadas y registradas por Abbie en un solo contacto [flujo]
3.5×horas de cobertura: 168 h/semana frente a 48 h de un turno 8 × 6 [cálculo]
−62 %costo por minuto de atención frente a un agente humano [1]
04Abbi PitWall

Abbi PitWall verifica cada contacto, no una muestra.

Abbi PitWall verifica la operación completa, no una muestra.

  • Verifica

    Contactos sin consentimiento o fuera del horario permitido

  • Verifica

    Respuestas que no coinciden con los documentos aprobados

  • Verifica

    Precios distintos a la cotización vigente

  • Verifica

    Recomendaciones dadas sin el profesional con licencia

  • Verifica

    Pagos confirmados sin oportunidad actualizada

  • Abbi PitWall

    Conoce Abbi PitWall

    Verifica, diagnostica y mejora a tus agentes en plena operación.

    Ver más →
05Preguntas frecuentes

Lo que suele preguntarse de este caso.

  • Pregunta¿A quién contacta Abbie?

    Solo a quien dio consentimiento para recibir mensajes, por el canal que autorizó y dentro del horario permitido en su país. Si el cliente pide no recibir más mensajes, Abbie lo registra y deja de escribir.

  • Pregunta¿Abbie puede recomendar un plan?

    Abbie explica las diferencias con las condiciones aprobadas. Cuando la normativa de seguros de tu país reserva la recomendación o el cierre al profesional con licencia, Abbie sigue la ruta configurada y el asesor decide, con Caddie a su lado.

  • Pregunta¿De dónde salen las respuestas sobre deducibles y coberturas?

    De los documentos aprobados por la aseguradora, en tu base de conocimiento. Abbie no estima ni mezcla información de otros planes.

  • Pregunta¿El precio puede cambiar en el link?

    No. El link de compra lleva el precio de la cotización vigente. Si el cliente pide otro precio, Abbie sigue la ruta configurada.

  • Pregunta¿Por qué el primer mensaje es una plantilla?

    Cuando la empresa inicia la conversación por WhatsApp, el mensaje debe ser una plantilla aprobada. Abbie la usa para presentarse como IA, decir en nombre de quién escribe y ofrecer un botón para no recibir más mensajes.

06Otros casos

Sigue con otro proceso.

Pon a Abbie a trabajar con tus propias reglas.

Cuéntanos qué proceso quieres mejorar.

Hablemos de tu operación

o escríbenos a hola@abbiamo.ai